Por que não investir no JEPI? (2024)

Por que não investir no JEPI?

Razão nº 1 para evitar JEPI:Sua taxa de despesas é bastante alta

Por que o JEPI não é bom?

JEPI não é um ETF ruim, masele e seu grupo de pares (ETFs de chamadas cobertas) são superestimados pelos investidores. E as rachaduras estão começando a aparecer. Os mercados em baixa prolongados que não recuperam imediatamente são um risco para estes ETFs que não são totalmente compreendidos por muitos investidores.

Vale a pena investir no JEPI?

Segundo analistas,JEPI é um bom investimento para investidores que desejam reduzir a volatilidade de seu portfólio sem comprometer o retorno. Um ETF como o JEPI, em quantidades moderadas, pode ser uma boa escolha para investidores sofisticados, aposentados e aqueles que seguem o movimento FIRE.

Quais são os riscos de investir no JEPI?

Divulgação: RESUMO DE RISCO JEPI:O preço dos títulos de capital pode flutuar de forma rápida ou imprevisível devido a factores que afectam empresas individuais, bem como a alterações nas condições económicas ou políticas.. Esses movimentos de preços podem resultar na perda do seu investimento.

O JEPI terá um bom desempenho em uma recessão?

A JEPI beneficiou do aumento da volatilidade e da sua carteira blue-chip de baixa volatilidade, composta pelas melhores empresas do mundo. Os dados económicos indicam que, numa recessão moderada em 2024, um declínio historicamente médio do mercado em baixa poderia fazer disparar os prémios das opções, eO rendimento do JEPI pode voltar para 13%.

Qual é a desvantagem do JEPI?

Razão nº 1 para evitar JEPI:Sua taxa de despesas é bastante alta

Uma razão pela qual o JEPI não é uma boa escolha para aposentados é que seu índice de despesas de 0,35% é bastante alto em comparação com muitos outros fundos de renda passiva. Por exemplo, o índice de despesas do SCHD é de apenas 0,06%.

O JEPI é seguro a longo prazo?

No entanto, é importante observar que o JEPI não é de forma alguma um ETF seguro. Uma estratégia de chamadas cobertas pode proteger contra perdas, mas apenas até o valor do prêmio recebido. Não é uma verdadeira cobertura e ainda expõe os investidores a mais ou menos o mesmo risco negativo.

O JEPI é uma armadilha de dividendos?

O ETF JEPI gera receita com a venda de opções de compra cobertas, maso elevado rendimento de dividendos pode nem sempre ser sustentável devido à volatilidade do mercado e a maioria dos dividendos é tributada com base em taxas de rendimento normais.

Devo comprar JEPI ou SCHD?

O SCHD nunca teve um rendimento de dividendos excepcionalmente alto e oscila em torno de 2,5% a 3,5%.O JEPI, por outro lado, tem um rendimento de dividendos significativamente maior do que o SCHD, com um rendimento impressionante de 11,7% em 2022.

O que é melhor que o JEPI?

SPYI é mais eficiente em termos fiscais do que JEPIe é gerido com o objectivo de rendimento máximo, mas também de alguma valorização de capital (como a DIVO conseguiu até agora).

Qual é o problema do JEPI?

Contras de investir no JEPI

Risco de opção: A estratégia de compra coberta utilizada pela JEPI apresenta risco de opção, que está presente se o preço da ação subjacente aumentar significativamente, e o ETF poderá ter que vender a ação ao preço de exercício, o que pode resultar em perda.

Por que o JEPI está apresentando baixo desempenho?

A abordagem única da JEPI de selecionar ações de baixa volatilidade (definidas por Beta baixo) funciona bem em mercados em baixa, mas apresenta desempenho inferior em mercados em alta.Quando você combina a seleção de ações Beta baixas com a realização de chamadas cobertas contra SPY, seu desempenho inferior será multiplicado por um fator de 2 a 3x..

O JEPI é fiscalmente eficiente?

MUITAS VEZESpode ser ineficiente em termos fiscais, uma vez que as distribuições do fundo podem ser tributadas como rendimento e os dividendos das participações acionárias subjacentes não são considerados qualificados devido às posições de opções de compensação. O JEPI não é elegível para coleta de prejuízos fiscais, pois não conseguimos encontrar um fundo alternativo viável.

Como a JEPI consegue dividendos tão altos?

De acordo com o JPMorgan, a JEPI “gera rendimento através de uma combinação de venda de opções e investimento em ações de grande capitalização dos EUA, procurando proporcionar um fluxo de rendimento mensal a partir de prémios de opções associados e dividendos de ações”. Além disso, a JEPI procura “entregar uma parte significativa dos retornos” do S&P 500 com ...

Qual é o melhor ETF de dividendos?

6 melhores ETFs de altos dividendos para comprar em 2024
ETFActivos sob gestãoRendimento de dividendos final de 12 meses
ETF iShares Mortgage Imobiliário (REM)US$ 636 milhões9,5%
ETF de empréstimo de taxa flutuante BlackRock (BRLN)US$ 21 milhões9,1%
ETF de chamada coberta Global X S&P 500 (XYLD)US$ 2,8 bilhões10,9%
ETF de títulos de alto rendimento SPDR Bloomberg (JNK)US$ 8,9 bilhões6,4%
mais 2 linhas

Qual é o investimento mais seguro em uma recessão?

Por outro lado,títulostêm sido o melhor lugar para estar na maioria das recessões anteriores. Os investidores procuram frequentemente abrigo em activos de menor risco durante períodos de dificuldades económicas, o que ajuda a apoiar os preços das obrigações.

Você deve manter o JEPI em uma conta tributável?

Em vez de taxas de imposto de 0%, 10%, 15%, 20% ou 23,8%, como é o caso dos dividendos qualificados, apenas 15% a 20% dos dividendos da JEPI são qualificados. Isso significapossuí-lo em uma conta de aposentadoria com imposto diferido é ideal.

Qual é o retorno médio anual do JEPI?

Desempenho - MENSAL
1 ano
Na NAV1,75%10,05%
Retornos de preços de mercado1,78%10,01%

Com que frequência a JEPI paga dividendos?

Informações sobre dividendos da JEPI

A JEPI tem um rendimento de dividendos de 7,98% e pagou US$ 4,47 por ação no ano passado. O dividendo é pagotodo mêse a última data ex-dividendo foi 1º de fevereiro de 2024.

Qual é a desvantagem do ETF de dividendos?

Contras. Nenhuma garantia de dividendos futuros. As quedas nos preços das ações podem compensar o rendimento. Os dividendos são tributados no ano em que são distribuídos aos acionistas.

Você pode viver do JEPI?

Se você é um investidor que busca fluxo de caixa imediato, o JEPI pode ser uma excelente escolha. O fundo foi projetado para gerar renda mensal consistente, sendo uma opção atrativa para quem busca viver de seus investimentos.

O SCHD é mais seguro que o JEPI?

Isso indica queO JEPI sofre flutuações de preços menores e é considerado menos arriscado que o SCHDcom base nesta medida. O gráfico abaixo mostra uma comparação de sua volatilidade contínua em um mês.

Por que o SCHD é tão popular?

O maior impulsionador do interesse dos investidores tem sido a suahistórico forte e consistente. Anualmente, quase como um relógio, o SCHD tem se apresentado entre os 1/3 primeiros da categoria Morningstar e até agora tem feito uma década consecutiva. Ou seja, até 2023.

Qual ETF tem rendimento de 12%?

Os 100 ETFs com maior rendimento de dividendos
SímboloNomeRendimento de dividendos
QRMIETF de renda gerenciada por risco Global X NASDAQ 10012,18%
AAAAmplificar ETF de alta renda12,17%
EWTETF iShares MSCI Taiwan12,03%
CORTEETF de estratégia de renda de opções YieldMax GOOGL11,93%
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Quem são os maiores detentores do JEPI?

Os maiores acionistas incluem Morgan Stanley, Bank Of America Corp /de/, Jpmorgan Chase & Co, Wells Fargo & Company/mn, JNBAX - JPMorgan Income Builder Fund Class A, Advisor Group Holdings, Inc., Royal Bank Of Canada, UBS Group AG , Envestnet Asset Management Inc e CIBC Private Wealth Group, LLC.

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Author: Clemencia Bogisich Ret

Last Updated: 04/19/2024

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